AML und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Librabet Casino unter der Lizenz ALSI-152436011-FI2 der Aufsichtsbehörde von Anjouan. Diese Seite erklärt, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und welche Prüfungen Ihre Zahlungen durchlaufen.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Altacore N.V. betreibt Librabet Casino seit unserer Gründung 2018 unter der Lizenz ALSI-152436011-FI2 der Aufsichtsbehörde von Anjouan, und wir setzen die dort verankerten Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) vollständig um. Dazu gehören die Identifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung aller Transaktionen und die Meldung auffälliger Sachverhalte an die zuständigen Stellen.

Unser Compliance-Team ist rund um die Uhr tätig, analysiert Risikomuster nach dem Vier-Augen-Prinzip und passt unsere internen Richtlinien laufend an neue Vorgaben der Lizenzbehörde an. Sie als Spieler profitieren davon direkt: Verifizierte Konten sind vor Identitätsdiebstahl geschützt, Auszahlungen laufen schneller und Ihr Guthaben ist sicher.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Auslöser der Verifizierung

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Prüfung durch, bei der Sie Dokumente einreichen. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Hinweisen aus der Transaktionsüberwachung jederzeit eine Nachverifizierung verlangen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Erreichen von Schwellenwerten bei Ein- oder Auszahlungen
• Auffälligkeiten im Einzahlungs- oder Spielverhalten
• Verwendung mehrerer Zahlungsmethoden auf einem Konto

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung bitten wir Sie um drei Nachweise. Wir akzeptieren Dokumente in Deutsch oder Englisch; ausländische Dokumente können wir mit notariell beglaubigter Übersetzung verlangen.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten verifiziert

Den gesamten Prozess starten Sie direkt in Ihrem Konto profil, ohne Zwischenschritt per E-Mail. Eine klare Anleitung führt Sie durch jeden Punkt, und der Status Ihrer Prüfung ist jederzeit sichtbar.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Schritt 2: Laden Sie die Dokumente als Foto oder PDF-Datei hoch (lesbar, vollständig, ohne Ränder).
• Schritt 3: Unsere Software prüft automatisch Format, Lesbarkeit und Dateigröße.
• Schritt 4: Ein Compliance-Mitarbeiter nimmt die inhaltliche Prüfung vor.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen mit konkreter Anleitung zur Nachbesserung.

Dauer und Datenschutz

Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem vollständigen Upload, in Spitzenzeiten maximal 3 Werktage. Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung (TLS), gespeichert werden sie auf Servern mit strengen Zugriffsbeschränkungen. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und wir geben sie ohne gesetzliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter. Nach der Prüfung bleiben Ihre Zahlungen freigeschaltet, sofern keine neuen Anlässe hinzukommen.

Nachweis Ihrer Geldquellen

Wann und warum

Bei auffälligen Mustern fragen wir Sie unter Umständen nach der Herkunft der eingesetzten Mittel (Source of Funds). Typische Anlässe sind wiederholte große Einzahlungen, ein Verhältnis von Einzahlungen zu erklärbarem Einkommen, das nicht passt, oder einheimischer Spielverhalten, der allein der Umwandlung von Geld dient. Das ist keine Vermutung gegen Sie als Person, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis genügt je nach Fall ein Dienstzeugnis oder Lohnzettel, ein Steuerbescheid, ein Bankkontoauszug der letzten Monate oder ein Kauf-, Erb- oder Verkaufsvertrag. Wir behandlichen alle Unterlagen streng vertraulich und bewerten sie nur im Hinblick auf die konkrete Fragestellung. In der Regel klärt sich eine solche Anfrage mit einem einzigen Dokument binnen weniger Tage.

Überwachung aller Zahlungen

Automatische und manuelle Prüfung

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Automatische Regeln erkennen gestaffelte Kleinbeträge, Kreisbewegungen zwischen Zahlungsmethoden und Abweichungen vom gewohnten Muster; verdächtige Fälle gehen an die manuelle Prüfung. Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie zuletzt eingezahlt haben (Same-Method-Regel). Liegt Ihr Kontostand über dem eingezahlten Betrag, zahlen wir den Restbetrag auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus, etwa eine Banküberweisung.

Auszahlungen starten ab 20 EUR. Die Obergrenzen teilen sich wie folgt auf:

• E-Wallets wie Skrill, Neteller, MiFinity und Jeton: 24 bis 48 Stunden
• Karten (Visa, Mastercard) und Banküberweisung: 1 bis 3 Werktage
• Bitcoin-Auszahlungen: nach Netzwerkbestätigung, meist innerhalb von 24 Stunden
• Mitglieder der höheren VIP-Stufen erhalten auf Antrag erhöhte Auszahlungslimits

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufen unserer Maßnahmen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, beschränken wir Ihr Konto schrittweise. Zuerst sperren wir Auszahlungen, während Einzahlungen und das Spiel mit vorhandenem Guthaben weiterhin möglich bleiben. Bleiben die Unterlagen über die gesetzte Frist hinaus aus, setzen wir das Konto vorübergehend still und fordern Sie mehrfach zur Nachreichung auf.

Kommt keine Reaktion, schließen wir das Konto gemäß den Regeln unserer Lizenz und erstatten Ihr Restguthaben auf eine verifizierte Zahlungsmethode. Liegen Hinweise auf Geldwäsche, Betrug oder eine mehrfache Kontoführung vor, sind wir verpflichtet, den Vorgang an die Finanzaufsicht zu melden; in diesem Fall kann auch eine Auszahlung des Guthabens ausgesetzt werden, bis die Behörde entscheidet.

• Erste Stufe: Auszahlungssperre, Erinnerung per E-Mail mit klarer Frist
• Zweite Stufe: vollständige Kontosperre für Ein- und Auszahlungen
• Dritte Stufe: Kontoschließung mit Erstattung des Restguthabens
• Meldung an die Aufsichtsbehörde bei konkreten Hinweisen auf Straftaten

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Löschung

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten entsprechend den Vorgaben unserer Anjouan-Lizenz fünf Jahre nach Kontoschließung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben, und ermöglicht eine lückenlose Prüfung vergangener Transaktionen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform endgültig aus unseren Systemen.

Sie haben jederzeit das Recht, über gespeicherte Daten Auskunft zu verlangen, ihre Berichtigung zu fordern oder eine Beschwerde bei der Datenschutzbehörde einzubringen. Anfragen zu Ihren gespeicherten Unterlagen beantworten wir über [email protected] innerhalb weniger Werktage.

Häufige Fragen zu Librabet

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Nach dem vollständigen Upload aller Dokumente dauert die Prüfung in der Regel 24 bis 48 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit in Ihrem Spielerkonto.

Warum bekomme ich meine Auszahlung nicht auf eine andere Methode als meine Einzahlung?

Nach der Same-Method-Regel zahlen wir grundsätzlich auf die Methode zurück, mit der Sie zuletzt eingezahlt haben. Das schützt Sie vor Fremdzugriffen und verhindert Geldwäsche. Nur den Gewinnanteil über Ihren eingezahlten Betrag können wir auf eine verifizierte Alternative wie eine Banküberweisung auszahlen.

Muss ich den Source-of-Funds-Nachweis bei jeder Auszahlung erbringen?

Nein. Wir fragen nur bei konkreten Anlässen nach, etwa bei ungewöhnlich hohen oder gestaffelten Einzahlungen. Ein einzelnes Dokument wie ein Lohnzettel oder Kontoauszug genügt meist, danach gilt die Prüfung als abgeschlossen.

Was passiert, wenn mein Ausweisdokument abgelaufen ist?

Wir akzeptieren nur gültige Dokumente. Laden Sie nach der Erneuerung die neue Version hoch; alte, abgelaufene Nachweise akzeptieren wir nicht, da sie ihre Beweiskraft verlieren. Bis dahin bleibt die Auszahlungsfunktion gesperrt.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung auf Zugriffskontrollen basierenden Systemen, und wir geben Ihre Daten ohne gesetzliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.